JG-RCJ03A 现代商业银行模拟教学平台

系统概述
       随着我国金融体制的不断完善和发展 , 金融人员业务水平和综合素质高低 , 已成为金融企业在竟争中得以立足和发展的关键。但是，由于主客观的原因，当前学员实习普遍比较困难，新入行人员能力单一不能立即上岗。如何让学生能最大可能符合企业要求、如何把抽象的理论与丰富的实践相结合、如何提高自身教学质量、如何增强学校竞争力等等，已是各个学校急需解决的难题。

JG-RCJ03A 现代商业银行模拟教学平台通过案例驱动的方式能够使金融教学理论和实践紧密的结合，它不仅深化了学生对银行金融理论的理解，而且加快了学生掌握银行操作技能的过程，让学生体会真正的商业银行业务流程
       在对于金融专业学科的教学特点、模拟软件应用效果、应用前景以及软件平台的理论基础、技术可行性等诸多方面的调查研究之后，公司在 2003 年开发并且推出了 Xbank 银行业务模拟教学平台。发展到目前已经是第四个版本。 Xbank 银行模拟教学平台以目前国内各大商业银行业务系统为参照，在最大程度上还原了各大商业银行的业务系统，并且依照金融专业的教学实践要求对国内各大商业银行中的所有基本、精品业务进行了流程脚本设计，由老师对此脚本再根据自己的教学安排进行教学计划实施，采用 FLASH 这种流行的图像表现方式，再配以丰富多样的教学形式对学生进行教学，使学生在学习中获得真实的感性认识。
       JG-RCJ03A 现代商业银行模拟教学平台不是一套银行业务系统，而是一套完全针对教学而实施的实验系统，每个实验以具体案例为依托，突出重点、进行针对性的教学，不仅使学生了解各项业务的线性操作流程，还通过各项账务报表上的数据使学生熟悉了解各项业务的台账操作，与书本理论知识相结合。并且在学生的实验过程中，还有丰富的指导资料及一些银行人员的实际工作经验讲解，使得学生在实验过程中以学为主导，操作为形式，系统化的掌握现代商业银行的各项业务。因为系统的培养目的，是使学生往综合性金融管理人才的方向发展，而不是像其他系统那样通过机械式的操作训练成为一个“熟练的操作工”。
JG-RCJ03A 现代商业银行模拟教学平台特色
循序渐进的教学模式
       现代商业银行业务日趋复杂，而在校学生几乎没有任何实际操作的经验，为了便于模拟教学实验的组织和实施，保证模拟教学的实际效果，采用实验课程的模式展开。实验课程以现代商业银行的对私业务、对公业务、信贷业务、国际结算业务、银行卡业务、出纳业务和内部管理流程为基础，根据教学目标规划设计。每一个课程都有详细明确的教学目标，课程内容包括业务流程的实务讲解、业务介绍、相关凭证、问题库和模拟实验几个部分，为学生提供了从基础理论知识学习到模拟实操，最后综合考核评价这样一个完整的循序渐进的实验过程。学生将首先通过实务讲解学习实验课程的内容，了解相关银行业务的背景、流程和操作规范，在课程学习的过程中配合人机互动的问答题目来考核学生的掌握情况。课程学习完成后，学生仿真的银行操作环境进行有针对性的实操训练，进一步加强和巩固学习效果。同时系统提供各种相关的学习资源作为参考。

丰富完整的教学内容
      现代商业银行模拟教学平台所涵盖的内容从纵向角度（即从银行“大会计”模式，按业务性质进行划分范围）分为：存款业务，贷款业务，出纳业务，结算业务，账户管理业务；从横向角度（即从银行的岗位定性，分岗划分范围）分为：对私储蓄，对公结算，国际结算，银行信贷，内部财务几个部分。此外还主要涉及了现代商业银行的管理框架、管理流程、业务规范等知识内容。以此为基础，特别设计了 23 个实验课程，具体如下：


仿真内容

1. 综合管理：
会计科目、账户、记账规则与方法、会计专用印章、密押、会计凭证、重要物品、登记簿、会计报表、会计档案管理、权限卡管理、业务处理事权划分
2. 个人业务：
个人银行结算账户、个人活期储蓄存款（本外币）、定活两便储蓄、整存整取定期储蓄、定期一本通、个人通知存款、零存整取定期储蓄、教育储蓄、存本取息定期储蓄、个人存款挂失、个人消费贷款、理财金账户
3. 对公业务：
单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、保证金存款、保证贷款
4. 结算业务：
支票、本票、银行汇票、商业汇票、贴现汇兑、个人汇款直通车、委托收款、电子汇划业务、电子联行、人民币资金清算、外汇清算业务、现金出纳业务
5. 银行卡业务：
贷记卡、准贷记卡、借记卡
6. 信贷业务：
个人贷款业务、企业贷款业务
7. 信用证业务：
进口信用证业务、出口信用证业务
      在对私和对公的实验中均以一日流程性业务处理的形式展开，学生受理客户需求，通过符合业务流程的一系列操作：点钞、取出凭证、综合业务系统软件操作、凭证打印、盖章、递交客户、压数、打码等等来完成具体的业务，每次业务处理完成学生都可以看到相应的分录流水。实验结束时，学生通过日终操作进行账务平衡方面的处理，系统提供柜员轧账单、尾箱重空清单、业务流水表、营业日报表、机构日结单以总结学生每个实验的操作结果，同时让学生了解银行每日业务操作的过程和财务管控的重点。以期让学生从表及里的了解各种业务的运转及与书本知识的结合。
      在对公业务实验中提供日常交换的业务处理，对日常交换提入提出的凭证与报表进行勾对，熟悉轧差账务等。以强化式的训练，让学习了解熟悉银行对公业务柜台对于日常工作中的同城票据交换业务，掌握到书本中所不曾涉及的实务操作。
完全仿真的业务操作
       JG-RCJ03A 现代商业银行模拟教学平台对于现代商业银行的工作环境进行全面仿真，包括营业大厅的布局，对公对私的工作台、贷款管理部门的办公室等全 3d 的建筑仿真；工作人员日常业务使用的综合业务系统等核心业务软件和各种业务单据；签章、电脑、打印机、点钞机、票箱、打码机、压数机等办公设备。并且在模拟实操中让学生来熟悉和使用。
       学生在经过基础的实务课程学习后，将被置于一个完全仿真的现代商业银行的工作环境中，面对银行每日的工作开始进行模拟实操。学生们将会面对虚拟的客户提出的各种要求来进行相应的处理。对于学生来讲，实操过程中的所有操作都是自由的，他们需要通过完全自主的思考来判断下一步的操作。譬如客户提出的支票转帐请求是否受理？如果不受理理由是什么？（譬如涉及支票的鉴别、签章的鉴别等）接受以后如何操作？同时模拟系统根据内置的业务逻辑自动判断学生操作的正确性，对其业务能力进行实时的评价和记录，并且将结果及时反馈给学生。通过每一步操作的自主思考和系统不断的提示加强学生对于业务处理的理解，帮助其提高业务操作的熟练程度，并且培养其判断分析能力。实操训练的内容完全参照日常银行业务操作所涉及的范围，同时也可以根据实验课程主题的要求进行具体的灵活配置。
全面可靠的评价体系：
一个现代的模拟实验软件平台，必须包含完整的评价指标体系和可靠的实现方式来对学生的学习效果作出有效评价。根据对于各高校的教学实践目标以及实际商业银行业务特点的调研的结果，平台中结合实务讲解、模拟实操等学习手段，建立了有效的评价指标体系，着重培养学生的学习能力、判断能力、操作能力和分析能力，帮助他们更好地熟悉和了解现代商业银行的运作机制。

评价体系通过软件平台内置的业务逻辑自动实现，在学生进行课程学习和模拟实操的过程中，系统实时记录和评价学生的表现，并且对其作出及时反馈。
严谨灵活的组织实施：
       JG-RCJ03A 现代商业银行模拟教学平台由众多老师亲自参与实验规划、设计，本身已经按照实验课程的模式对于银行实际业务内容进行了严谨的分类整理，每一个课程都有明确的教学目的和所需课时。老师可以根据自身的实践计划和授课的进度、难度和重点来灵活选择和调配课程的内容组织和所需时间，进行有的放矢的针对性教学。
       对于每一个课程，系统准备了可以扩充的操作案例题库，以提供良好的可扩展性和灵活性，并且所有的实验内容安排采用搭积木的形式，为老师的教学计划安排提供了最大的自主空间，老师可以根据自己的教学需求随时补充题库内容，以调整实践过程的难度、步骤和周期。
       此外，系统对于学生的每一步操作都提供了提示和跳过步骤，以便学生分阶段了解和熟悉银行业务，而老师对于这些辅助功能是否开放有完全的决定权。同时，独立的学习成果考核系统为客观公正地评价学生的实验成绩提供了可靠手段，软件平台可以准确快速地实现自动评分。该系统承担了日常老师需进行的手工考评工作，以科学化、精确化、人性化的方法对学生的实验结果进行考核，使老师清楚了解学生在实验前后的成长，使教与学真正的互动起来。而与其他系统在老师方面单薄的管理功能相比，本系统完全站在了老师的角度，使老师脱离了烦杂的教学成绩考核管理，繁多的实验素材令老师可以轻松参与设计实验教学，使老师的功能不再是鸡肋。
丰富及时的学生操作指导：
        为了减轻老师的工作负担，平台提供了完善的在线帮助，包括提供完整的教学光盘，来帮助学生们熟悉软件的使用。此外，平台专门设计的可扩充的银行业务知识库可以在学生们碰到问题的时候及时得到正确的指导和帮助。譬如通过各种完整的流程图帮助学生明确银行业务的每一步操作规范和要求，又譬如当某个学生不明白信用证文本各项内容的涵义，可以很快在单证库中查找关于信用证的相关说明。通过这种手段使学生们在出现问题的时候（最有利于学习的时候）很快得到支持和帮助，从而更加透彻、更加扎实地掌握这些知识。